Aktuelles:

Banken müssen die neue EU-Richtlinie MiFID beachten .
Am 31. Januar 2007 ist die neue europäische Richtlinie "Markets in Financial Instruments Directive“ oder kurz MiFID in Kraft getreten und ist ab November 2007 dann in nationales Recht übergegangen.
Neben Basel II kommt auf die Banken eine neue Herausforderung zu, angestoßen von Seiten der EU
– diesmal im Bereich Wertpapieraufsichtsrecht.
Von der Umsetzung der MiFID werden alle mit der Vornahme und Abwicklung von Wertpapier- und Derivategeschäften befassten Bereiche der Bank betroffen sein.
Hinzu kommen zum Teil erhebliche Anforderungen an die Bereiche IT, Meldewesen, Compliance, Recht und Interne Revision.

Die Europäische Union (EU) legt mit der Richtlinie einen umfassenden rechtlichen Rahmen für die geordnete Ausführung von Anlegeraufträgen durch Börsen, andere Handelssysteme und Wertpapierhäuser fest. Sie führt damit für Wertpapierfirmen einen „einheitlichen Pass“ ein, der es ihnen ermöglicht, nach Erfüllung eines Minimums an Formalitäten EU-weit tätig zu sein, während Kunden zugleich stärker geschützt werden.

Richtlinie 2004/39/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 21. April 2004 über Märkte für Finanzinstrumente, zur Änderung der Richtlinien 85/611/EWG und 93/6/EWG des Rates und der Richtlinie 2000/12/EG des Europäischen Parlaments und des Rates und zur Aufhebung der Richtlinie 93/22/EWG des Rates [Amtsblatt L 145 vom 30. 4. 2004]

Entsprechend dem Aktionsplan für Finanzdienstleistungen wurde eine neue EU-Richtlinie verabschiedet, um den gemeinschaftlichen Rechtsrahmen für Wertpapierdienstleistungen und geregelte Märkte zu verbessern und so zwei wichtigen Zielen näher zu kommen:

• zum einen, die Anleger zu schützen und die Integrität des Marktes zu sichern, indem an die Tätigkeit der zugelassenen Vermittler einheitliche Anforderungen gestellt werden;
• zum anderen, die Fairness, Transparenz, Effizienz und Integration der Finanzmärkte zu fördern.

Quelle: Europa.eu